G20峰会周边会议V20前瞻:数字资产服务商提案延长FATF标准生效日期

时间:2021-07-12 01:57来源:www.ymtyygj.com作者:未知点击:

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这份加密货币监督指导方针,便是FATF于6月22日发布的《基于风险的角度:监管数字资产和数字资产服务商的章程指南》。其中最受争议的是,这一新规需要:监管虚拟资产服务提供商要辨别资金的发送方及接收方;需要VASP与执法部门共享信息;知道顾客并进行适合的尽职调查,确保他们不从事非法活动等等。

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中央财经大学法学教授邓建鹏表示:这个指导性文件对于虚拟资产的正常进步和健康用有积极推动作用。而国内立法和司法讲解应准时回话,考虑做出相应修订,一是在反恐筹资和反洗钱方面将数字货币纳入其中,同时对虚拟资产合法持有人的正当权益,在法律和司法上给予明确保护。

2018年2月,FATF会议上,各成员国国家和欧盟委员会的代表需要负责拟定全球反洗钱政策的FATF修订其有关数字货币的规范,敦促全球机构更好地知道与数字货币有关的洗钱风险。

而为影响FATF指南的生效,V20会议将提出提案:数字货币行业提交可反映加密货币独特质的协调法规,以影响FATF提案;为了作出适合的应付,数字货币行业将提案延长FATF新标准的生效日期。
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(出处:V20官方网站)

2018:美国推进FATF数字货币监管

一方是持较为积极的态度:

ZB 集团副总裁表示,需要推荐买卖双方个人信息的监管手段,是适用于传统金融机构的 KYC 和反洗钱方法,区块链技术本身在金融科技监管方面更有优势。加密行业的监管,还要用加密技术和加密思维来解决。

6月28日至29日,G20峰会的周围会议V20虚拟资产服务提供商峰会马上召开。

2018年2月,FATF曾表示将加强力度监控洗钱活动中用的数字虚拟货币。而韩国官员表示,韩国金融监管机构已向全球反洗钱机构通报了其与数字虚拟货币买卖的义务,以打击洗钱活动。金融服务委员会在一份声明中表示,韩国数字虚拟货币买卖的反洗钱指导原则是在FATF的成员中被起草的。

近年,伴随数字虚拟货币渐渐为人所知,全球范围内借助数字虚拟货币匿名、跨国买卖、避险货币、总量恒定抗通胀等特质,进行洗钱的行为日益猖獗。而除洗钱以外,因为交易网站和数字虚拟货币的特质,转账不受传统银行、证券买卖的管制,现有些反洗钱法律也不适用,数字虚拟货币成为资本外逃的一种方法。

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据V20官方网站称,该会议将召集G20代表,与Circle、Coinbase、bitFlyer、Kraken、火币网等数字货币交易平台,一同探索可行的技术解决方法,以达成反洗钱金融行动特别工作组提出的最新的加密货币监督指导方针。

FATF指南发布的次日,据韩国金融委员会金融信息剖析院剖析称,数字货币交易平台需遵守FATF数字货币监管指南。若未能遵守,则会取消营业许可;并且此法案正系留在国会,计划明年下半年开始推行。

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其中,提到的“获得并持有确切发送方和接收方的信息,并将这部分信息提交给收款机构。除此之外,各国应确保收款机构获得并持有所需的发送方资料,与接收方的资料”,也是6月份发布的最后版的争议焦点。

立陶宛财政部金融市场政策司司长表示,通过对金融业务推行某些限制,立陶宛当局拟定的法律修正案比欧盟第五项反洗钱指令更为严格。立陶宛非常可能成为世界上第一个推行FATF建议的国家,不只将这部分需要应用于将数字货币与传统货币买卖,也将这部分需要应用于数字货币之间的买卖。

7月:中国将任2019年FATF主席国

关注到这一方面的FATF,在2014年时,就发布了一份针对于数字货币的报告《数字货币:重要概念和潜在的反洗钱/反恐怖主义筹资风险》。该报告涵盖虚拟币等新兴支付方法的“重要概念”,与“潜在的反洗钱/反恐筹资风险”,为进一步拟定有关政策奠定基础。

受数字货币洗钱及各国对此监管需要的影响,2018年任主席国的美国,将数字货币列入了当年的主要工作计划。

2019年5月末,FATF向成员国发出引导需要数字虚拟货币交易平台实行类似与银行业的KYC数据迁徙规运行规则。即数字虚拟货币交易平台在相互转账时也需要相互通报顾客信息,该项规定十月将在日本生效,随后在亚太区生效,明年将在欧美生效。

而7月,也刚好是美国担任FATF轮值主席国的首月。FATF规定,其主席在各成员国轮值,由轮值国政府任命高级官员担任,任期为一年。

此外,“喜忧参半”也是有些。专注BTC闪电互联网拓展的商业公司Lightning Labs的首席构造师表示:一方面,该指南给予了数字虚拟货币交易平台明确的合规指导;另一方面,很大地增加了数字虚拟货币交易平台的运营本钱。

此外,俄罗斯、日本也较为配合FATF对于数字货币的监管行动。

同年7月,G20财长和央行行长会议上,G20呼吁FATF采取进一步行动来打击扩散筹资,并需要FATF在2018年十月说明其标准将怎么样用于加密货币的监管。

2018年十月,莫斯科行政部门计划与FATF合作,对数字货币市场进行监管。普京发言人、数字和技术进步特别代表Dmitry Peskov同意采访时表示,考虑与FATF的合作,是由于该行业存在高风险。同时,Dmitry Peskov还表示,该国不应对于引入加密法规。在推出加密法规草案的最新版本之前,立法者应该等待FATF关于数字虚拟货币的指示。2019年5月,依据FATF的需要,俄罗斯推迟了其加密监管立法的进程。

在此之前,对数字货币监管较严格的韩国,也积极响应FATF有关数字货币监管的举措。

被叫做,像监管商业银行一样监管VASP。

互链脉搏察看,2019年,也就是下面的7月份至2020年6月,国内将担任FATF的轮值主席国。不知继美国之后,向来对数字货币进行严格监管的国内,又将在国际监管中发挥什么样的有哪些用途。

在前几日,FATF数字货币指南公布后,美国消费者金融保护署前高级官员全丹表示,指导文件的影响力是毋庸置疑的;特别目前美国是FATF的主席国,这本身表明了美国财政部反洗钱的态度和政策,是美国意志和利益的体现。

作者:互链脉搏·金走车

数字货币行业机构Global Digital Finance表示欢迎FATF新规。该机构实行董事表示:“FATF需要企业在数字货币买卖中包含发件人和受益人的详细情况的建议,这可能难以达成。大家显然会遵守,但挑战在于需要有技术设施来做一些事情。”

金丘区块链研究院院长洪蜀宁发微博称,FATF关于VASP的监管建议完全不出所料,僵化而缺少可实行性,对市场的影响可参考2017年国内监管政策后的行情,用途会更弱一些。

其实要知道这一备受争议的加密货币监督指导方针,还需先从FATF说起。它是现在国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖筹资组织,任务是拟定国际标准, 促进有关法律、监管、行政手段的有效推行,以打击洗钱、恐怖筹资、扩散筹资等活动。现在,其成员已覆盖38个国家和区域。

作为FATF行动计划的一部分,巴基斯坦联邦政府于4月1日推出电子货币机构(EMIs)条例来管理数字虚拟货币。这部分条例是依据FATF行动计划中的建议拟定的。巴基斯坦目前正在推行这部分建议,并引入电子货币条例,依据该条例,政府将颁发EMI许可证。政府还将被授权中止或取消违反规定的EMIs许可证。

另一方则是对章程指南落地推行的可行性提出了质疑:

2018年十月,FATF对此前的建议进行了修改,并宣布将于2019年6月,公布首个针对数字货币的反洗钱规定,以提供一个可供全球会员国遵循的规范。随后的12月,G20国家正式签署联合声明,赞同将依据FATF标准规范数字货币行业。

2019:国际版9·4来袭?

北京时间6月22日凌晨,FATF官方网站发布了《基于风险的角度:监管数字资产和数字资产服务商的章程指南》,引发了各方的广泛讨论。

今年4月份时,巴基斯坦、立陶宛也均依据FATF的行动计划、需要拓展本国的数字货币监管活动。

经过2018年的探索与讨论,2019年2月时,FATF发布了《公开声明—减轻虚拟资产的风险》的草案,并表示将于2019年6月21日发表最后版。在这份声明中,FATF建议:各国应该注意“虚拟资产服务提供商”可能出现的洗钱和恐怖主义筹资风险;各国应需要VASP获得许可或注册,但无需已获资格者再单独登记许可;各国应确保VASP遭到AML / CFT的充分监管或监督;等等。

2019年5月,因为FATF发布的虚拟资产服务提供商指南的讲解性说明草案,韩国政府决定废除数字货币的反洗钱指南,并将引入立法直接规范数字货币买卖。由于修正案一旦获得批准,将需要数字货币交易平台向银行提供其对AML数据的全方位剖析,以便维护其竞价推广账户。这种国家层面的直接控制旨在增加用户保护和买卖透明度。

不止是各国行业职员、专家对此表示关注,FATF的各成员国也格外看重这一章程将带来的变化。由于虽FATF的有关标准不具备法律约束力,但依据其规定,不合作、不采取有效手段的国家或区域,会面临FATF的反手段,在吸引外资、国家结算等方面遭到限制,从而蒙受经济损失。

韩、日、俄配合FATF加密监管

2019年1月,日本金融厅命令管辖的银行和数字货币交易平台需要报告预防洗钱、恐怖筹资活动的体制整备情况和有关数据。据称,日本金融厅推进反洗钱政策是由于FATF第4次“对日互相审查”将于今年秋季开始,金融厅促进有关对象进行早期整备;5月份时,应付反洗钱金融行动特别工作组于今年秋天的审查,日本金融厅打击为用户提供匿名买卖或弱身份验证的数字货币交易平台。

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